為維護(hù)市場公開、公平、公正，維護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益，促進(jìn)資本市場健康發(fā)展，凝聚社會(huì)共識(shí)、抵制非法證券期貨活動(dòng)、創(chuàng)建良好投資環(huán)境需要監(jiān)管層，金融機(jī)構(gòu)及每位投資者的努力。請細(xì)看本期國都期貨“3.15“宣傳活動(dòng)之打擊防范非法期貨。我們將從非法期貨的定義、形式、如何辨識(shí)、受騙后采取何種措施以及三則相關(guān)案例等為您詳細(xì)解讀非法期貨以及如何辨別。

    以下節(jié)選自中期協(xié)與經(jīng)濟(jì)之聲發(fā)布 “期貨打假在行動(dòng)”欄目的部分內(nèi)容。

經(jīng)濟(jì)之聲：一、非法期貨的定義和表現(xiàn)形式是什么？

韓文輝： 廣義上講，所謂非法，一是從事活動(dòng)的機(jī)構(gòu)、場所未經(jīng)批準(zhǔn)，即身份非法；二是即使機(jī)構(gòu)身份是合法的，但從事的期貨相關(guān)業(yè)務(wù)是未經(jīng)批準(zhǔn)的，即業(yè)務(wù)非法；三是從事的業(yè)務(wù)名義上不叫期貨，但實(shí)質(zhì)上具備期貨屬性即變相期貨，也是非法；四是未經(jīng)批準(zhǔn)從事相關(guān)的其他業(yè)務(wù)，如投資咨詢、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等等。

    目前看非法期貨活動(dòng)屢禁不止，主要形式有：

    一是金玉其外，陷阱其中。有的公司根本不具備業(yè)務(wù)資格，卻冒充期貨公司等合法機(jī)構(gòu)自設(shè)虛擬交易系統(tǒng)進(jìn)行虛擬交易，套路很深，引誘投資者上當(dāng)，這種情況本質(zhì)上是詐騙；

    二是掛羊頭，賣狗肉。部分機(jī)構(gòu)打著互聯(lián)網(wǎng)金融的旗號(hào)，利用交易軟件，自設(shè)交易平臺(tái)，采取杠桿交易、強(qiáng)行平倉等機(jī)制，吸引投資者從事變相期貨交易。這些機(jī)構(gòu)有些身份是非法的，有些其實(shí)是地方政府批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)，但他們開展的業(yè)務(wù)及采取的交易方式嚴(yán)重背離了政府核準(zhǔn)時(shí)的要求。

    三是部分機(jī)構(gòu)以境外期貨代理的名義，用低手續(xù)費(fèi)、低保證金等手段招攬客戶從事境外期貨交易活動(dòng)。

    四是期貨居間人違反規(guī)定擅自設(shè)立非法經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)。

    五是假冒期貨公司名稱，設(shè)立“網(wǎng)上期貨公司”或“網(wǎng)上期貨直播平臺(tái)”，非法開展投資咨詢或代理業(yè)務(wù)。

經(jīng)濟(jì)之聲：二、辨識(shí)非法期貨的幾個(gè)角度？

于曉麗：一、看業(yè)務(wù)資質(zhì)。期貨行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，按照規(guī)定，開展期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，并且取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。如果是面向公眾經(jīng)辦期貨業(yè)務(wù)的公司都應(yīng)該是“****期貨有限公司”。目前，全國批準(zhǔn)的這類公司總共只有149家。這149家都是中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位，在協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站上都可以查到（當(dāng)然，很多號(hào)稱自己就是做“現(xiàn)貨”而不是做期貨的機(jī)構(gòu)，在我們這兒是沒有名單的。）。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是非法機(jī)構(gòu)，請不要與這樣的機(jī)構(gòu)打交道，以免上當(dāng)受騙。如果想知道一家期貨公司的從業(yè)人員是否具備期貨業(yè)務(wù)資格，也可以登錄協(xié)會(huì)的網(wǎng)站進(jìn)行查詢。

    二、看營銷方式。開展期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定，合法的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì)采取謹(jǐn)慎原則，不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或基于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語，往往自稱“老師”、“專家”，以 “提供內(nèi)幕信息”、“包賺不賠”、“專家一對一貼身指導(dǎo)”等說法吸引投資者。跟現(xiàn)貨平臺(tái)代理商沒有底線、放開口子的營銷方式相比，期貨行業(yè)在經(jīng)過比較多年的規(guī)范整頓后，其營銷方式是謹(jǐn)慎的、收口的。這是截然不同的兩種風(fēng)格。

    三、看互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。要認(rèn)準(zhǔn)搜索引擎里的官網(wǎng)，就是鏈接后面有一個(gè)小藍(lán)框?qū)懹?ldquo;官網(wǎng)”字樣的。比如搜中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)，現(xiàn)在基本上應(yīng)該是排在第一第二，后面帶藍(lán)框的是官網(wǎng)。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往由無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)站的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者要注意核實(shí)期貨網(wǎng)站的合法性，不要登錄非法期貨網(wǎng)站，不要輕易地下載臨時(shí)彈窗的軟件，以免誤入陷阱，蒙受損失。

    四、看匯款賬號(hào)。老百姓要認(rèn)準(zhǔn)一點(diǎn)，任何一筆金融投資一旦涉及到把錢交給另外一個(gè)人或者一個(gè)機(jī)構(gòu)的時(shí)候，這一步都要異常小心。

    在一些營銷過程中，很多營銷人員人為地制造一種緊張的氣氛或者以打折、優(yōu)惠名義頻繁催款，制造緊迫感，促使投資者盡快把資金打到其控制的銀行賬戶里?，F(xiàn)在期貨公司的規(guī)范、管理都是非常嚴(yán)格的，實(shí)行實(shí)名制，而且不得混碼交易，銀行賬戶的名字和期貨賬戶的名字都是投資者自己的。如果這個(gè)銀行賬戶是一個(gè)私人賬戶，基本可以認(rèn)準(zhǔn)匯款這件事情絕對是不可以做的。投資者但凡遇到一些借口，比如“資金打入私人賬戶是為了合理避稅”，要知道期貨市場的收益其實(shí)是不征稅的，不要相信這種理由；比如“幫忙重置密碼是密碼系統(tǒng)升級(jí)位數(shù)的需要”，要知道密碼絕對是要自己保管的；比如“保本是最起碼的，一年沒有20%以上收益那都不叫投資”，要知道期貨市場不允許進(jìn)行收益承諾；比如“大家把錢集中放到某人的私人賬戶是為了滿足資金門檻的需要”，要知道這種情況即便有協(xié)議也要避免，這實(shí)屬糾紛產(chǎn)生之源，大家不要鉆政策漏洞的空子。

經(jīng)濟(jì)之聲：三、到非法詐騙的時(shí)候，應(yīng)該怎么辦？

張超：如果投資者朋友在現(xiàn)實(shí)生活中真是遇到非法期貨或以現(xiàn)貨為名的詐騙，最好第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。在此之后要保持冷靜，不要慌張，回想整個(gè)被騙的過程和經(jīng)歷，尋找和留存一些可以作為證據(jù)的資料，比方說聊天記錄、合同、匯款單、銀行流水等憑證。最后要積極配合司法機(jī)關(guān)的調(diào)查，維護(hù)自身的合法權(quán)益。也可以撥打中國證監(jiān)會(huì)服務(wù)熱線電話12386進(jìn)行咨詢，獲得專業(yè)人員權(quán)威建議。提醒廣大投資者朋友，不要懷有僥幸心理，抱著穩(wěn)賺不賠或者一夜暴富的幻想。不法分子騙取您的錢財(cái)后，往往立刻揮霍一空，或者逃之夭夭，您的損失往往很難追回。請務(wù)必保持理性投資心態(tài)，珍惜自己的錢財(cái)，主動(dòng)遠(yuǎn)離非法證券期貨活動(dòng)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

    以下三個(gè)案例都是關(guān)于非法期貨的，能夠看出目前非法期貨與電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)營銷結(jié)合后，危害程度之大，請廣大投資者一定要擦亮眼睛，看清楚非法期貨的本質(zhì)，保護(hù)自身的合法權(quán)益。

宣傳案例之一“河南警方偵破特大電信詐騙案 撩開炒期貨暴富面紗”

來源：大河網(wǎng)

    聽人說炒期貨比炒股票賺錢，新密的宋女士便賣掉股票，投資40萬元炒期貨，結(jié)果一下子被騙走了30萬元。接到宋女士報(bào)案后，豫、冀、遼警方協(xié)同作戰(zhàn)，先后打掉了3個(gè)電信詐騙團(tuán)伙，抓獲涉案人員96名，其中刑拘主涉案人員36名，破獲案件1000余起，涉案資金9000余萬元。

　　遇到“成功人士”，炒期貨本金被騙

　　2018年4月4日，家住鄭州新密市的宋女士，接到一名自稱是炒股票專家的男子電話，對方說在一個(gè)微信群里看到了宋女士的相關(guān)炒股信息，想為她推薦一些行情好的股票。

　　二人在微信聊天時(shí)，男子自稱姓陳，今年34歲，在浙江杭州開了一家農(nóng)家樂飯店。為了取得宋女士的信任，他還發(fā)一些自己駕駛高檔轎車、出入高檔會(huì)所的照片，處處顯示出一個(gè)事業(yè)有成、生活高端的成功人士形象。聊天中，陳某問宋女士手中持有股票的行情如何，宋女士把自己的賬戶截圖發(fā)給對方，對方見賬戶余額有100多萬元，便勸宋女士炒期貨。

　　陳某隨后把一個(gè)微信名叫“盛達(dá)資本開戶經(jīng)理-小高”的人推薦給宋女士，“小高”經(jīng)理熱情指導(dǎo)宋女士開戶。今年5月初，宋女士按小高的指示，往“盛達(dá)資本”軟件里一次充值30萬元，不料充值之后就發(fā)現(xiàn)少了200元，對方說是入金手續(xù)費(fèi)。轉(zhuǎn)入資金后，陳某又給她推薦了“金融分析師-老秦”。在“老秦”的耐心指導(dǎo)下，宋女士先買入了500手螺紋鋼。交易時(shí)宋女士又發(fā)現(xiàn)，每手要給平臺(tái)交100元手續(xù)費(fèi)，這500手就交了5萬元。

　　讓宋女士始料未及的是，過了兩天，當(dāng)她再次登錄交易平臺(tái)時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶里只剩10萬元左右，一問“秦老師”，對方說近期行情不好，鼓勵(lì)她不要灰心，做期貨就是有掙有賠，以后會(huì)賺錢的。陳某也信誓旦旦地向宋女士承諾，如果把錢賠光了，他會(huì)補(bǔ)償宋女士損失。

　　幾天后，“秦老師”勸宋女士買其他期貨，說再投入一些，很快就能回本。宋女士又往平臺(tái)賬戶里充了10萬元，與之前賬戶里剩的10萬元加在一起，又買了一種期貨。沒成想，20萬元很快變成了15萬元。面對宋女士的抱怨，“秦老師”承認(rèn)自己水平有限，愿意介紹自己做期貨從沒賠過錢的師兄來指導(dǎo)宋女士炒期貨，但其師兄的入金門檻是88萬元。宋女士一時(shí)拿不出這么多錢，只好繼續(xù)跟著“秦老師”炒期貨。結(jié)果沒幾天，又賠進(jìn)去了5萬多元。從5月上旬到下旬，20多天時(shí)間里，她共賠了近30萬元，這讓宋女士對炒期貨徹底失去了信心，忙把賬戶里剩下的10萬元退了出來。

　　一個(gè)月后，宋女士到新密市某證券公司買股票，偶遇一位炒期貨的熟人，才知道國內(nèi)正規(guī)期貨的平臺(tái)只有4家。“盛達(dá)資本”不在其中。

　　6月28日，宋女士接到一自稱叫小明的男子電話后，終于明白自己上當(dāng)受騙了，隨即到新密市公安局刑偵大隊(duì)一中隊(duì)報(bào)了警。

　　騙人后良心發(fā)現(xiàn)，他自揭騙人內(nèi)幕

　　6月29日，給宋女士打電話的小明來到新密市公安局刑偵一中隊(duì)投案自首。

　　經(jīng)查，小明今年20歲，吉林省人，父母都是老實(shí)巴交的農(nóng)民。小明初中畢業(yè)后就到處打工，2018年3月上旬，應(yīng)聘到沈陽市古威科技有限公司(以下簡稱“古威公司”)。

　　小明應(yīng)聘的古威公司，是專門做股票和期權(quán)的，加入公司后，參加公司每周六中午的培訓(xùn)課。培訓(xùn)內(nèi)容主要是股票、期貨知識(shí)、如何跟客戶聊天、怎樣去刺激客戶、開發(fā)客戶和包裝自己等。刺激客戶就是向客戶發(fā)一些贏利截圖，讓客戶看到加入公司平臺(tái)后能夠掙到錢。與此同時(shí)，還要把自己包裝成炒期貨的成功人士，與客戶建立感情，讓客戶相信公司有實(shí)力、有能力賺到錢。

　　接下來，小明按照學(xué)到的“知識(shí)”，自稱某股票軟件客服代表，與客戶進(jìn)行聯(lián)系。又用“陳先生”這個(gè)微信名，把宋女士拉進(jìn)了他們的微信群，還把自己包裝成一個(gè)年齡30多歲、離異、沒有孩子、之前做建筑和炒股，又因股票行情不好，現(xiàn)在杭州開農(nóng)家樂飯店的成功人士，最后把“小高”經(jīng)理和“秦老師”推薦給宋女士幫她炒期貨賺錢。其實(shí)，“小高”經(jīng)理和“秦老師”是同一個(gè)人。

　　小明每月工資標(biāo)準(zhǔn)是3400元加提成，提成比例是8%~9%。他從應(yīng)聘任職到辭職兩個(gè)半月時(shí)間里，共得款2.8萬余元。其中宋女士共投資的錢，小明從中提成1.8萬元。其他的錢，都被經(jīng)理、總監(jiān)、老板等人瓜分了。

　　盡管小明不是高層管理人員，公司操作內(nèi)幕不很清楚，但他從業(yè)兩個(gè)多月來，卻沒發(fā)現(xiàn)一個(gè)掙錢的投資者。小明便于6月下旬辭職。6月27日，他終于鼓起勇氣，打電話向宋女士說明實(shí)情，并主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案自首。

　　8月8日上午，新密抓捕組民警和當(dāng)?shù)孛窬謩e在涉案的互幫、萍聚和沈陽古威三家公司周圍布下大網(wǎng)。將其中的36名主要涉案人員予以刑事拘留，押回新密進(jìn)一步審理，另60名移交當(dāng)?shù)鼐綄徖?，凍結(jié)涉案資金700余萬元。

　　據(jù)介紹，新密市的宋女士等客戶的錢，涉案公司根本沒有拿去幫著炒期貨，而是一點(diǎn)點(diǎn)地瓜分掉了。

做山寨期貨的涉事公司被查警方供圖